Evento de Investimento Financeiro, Sicredi Dexis reúne 500 pessoas em Limeira

A cidade de Limeira, no interior de São Paulo, foi palco do primeiro evento sobre investimento financeiro promovido pela Sicredi Dexis. O Dexis Investor Day aconteceu na última quarta-feira (7) na Zarzuela Eventos e reuniu cerca de 500 pessoas ao longo do dia. A programação contou com grandes especialistas do setor e personalidades inspiradoras, como o empresário e navegador Amyr Klink e a jornalista de economia Mara Luquet. Integraram painéis temáticos o presidente da cooperativa, Wellington Ferreira, bem como o diretor executivo Rogério Machado – ambos no painel sobre as Perspectivas do Cooperativismo.

O Dexis Investor Day teve como objetivo reunir grandes nomes e referências do mercado financeiro para conversar sobre as tendências de investimentos, qual o contexto econômico e a importância do planejamento. Outra proposta foi promover o networking e a oportunidade dos associados conversarem com os especialistas.

“Recebemos nossos convidados e associados para um bate-papo sobre a sustentabilidade nos investimentos. Aproveitamos para falar um pouco da cooperativa, nossa estrutura, solidez e a credibilidade que o cooperativismo vem conquistando no mercado. Contamos com representantes da Ocesp e do Banco Central para abordar um pouco sobre os grandes diferenciais das cooperativas nesta área. Foi muito bom receber tantas pessoas para tratar de planejamento, futuro, modelos, assim como para deixar uma mensagem de otimismo. Com a chegada de um novo ano e governo são muitas as incertezas pelo caminho, mas todos podem confiar que a Sicredi Dexis vai fazer o melhor para o associado”, afirmou Ferreira.

Conforme citou o presidente da Sicredi Dexis, o primeiro painel do Dexis Investor Day contou com Aramis Moutinho Jr., economista e superintendente da Ocesp (Organização das Cooperativas do Estado de São Paulo); e Harold Espínola, que está há 25 anos trabalhando no Banco Central e é chefe do departamento de supervisão de Cooperativas e Instituições Não Bancárias. Ambos destacaram a adaptabilidade das cooperativas de crédito como um ponto positivo para as mais diversas cidades e contextos – oferecendo estrutura financeira aos municípios muito pequenos e competitividade nos grandes centros urbanos.

“Por estar inserido nas comunidades, mesmo em momentos difíceis, as cooperativas crescem. Isso ocorre porque elas têm a capacidade de enxergar as oportunidades em cada micro mercado. Cada cooperativa é uma entidade autônoma, mesmo dentro de um sistema. Quando concede crédito, os resultados da operação retornam para o próprio local, o que cria um círculo virtuoso de crescimento. Por isso, as cooperativas conseguem se viabilizar onde outras instituições não dão conta. Você pode extrapolar essa mesma lógica de atuação para um centro comercial”, explicou Espínola.

Outro assunto abordado no painel Perspectivas do Cooperativismo foi a credibilidade das cooperativas, que atendem normas legais como qualquer outra instituição financeira, porém, com o adicional da fiscalização, regras e paradigmas internos.

O diretor executivo da Sicredi Dexis foi o mediador deste painel. Sobre o evento, Rogério Machado destacou que é importante ouvir especialistas para conhecer quais são as expectativas e oportunidades para 2023. “Não existe milagre, para fazer um bom investimento é preciso entender o cenário e ter claro quais são seus objetivos”.

O Cenário Econômico foi justamente o tema do segundo painel do dia. Com a mediação de Ana Maria Goffredo, assessora de Comunicação e Marketing da Sicredi Dexis, o bate-papo teve a participação de Pedro Lutz Ramos, economista-chefe do Banco Cooperativo Sicredi, e Roberto Rodrigues, gerente de investimentos da Sicredi. Durante a conversa, os especialistas afirmaram acreditar na estabilidade econômica gerada pelo bom funcionamento das instituições democráticas brasileiras, bem como pelas reformas, políticas e legislações dos últimos anos. Um exemplo citado foi a autonomia do Banco Central.

Já a palestra da jornalista econômica Mara Luquet apresentou uma visão otimista sobre o futuro da economia, com base na construção que está sendo realizada pela frente ampla. “Se for confirmado o nome de Fernando Haddad como o ministro da área econômica, podemos encarar essa escolha como uma vontade do presidente eleito em ter um controle maior sobre essa área de seu governo”. A jornalista atribui essa sua visão à relação de confiança de Lula em relação ao ex-prefeito de São Paulo.

Sob o tema Diversificação e Comportamento do Investidor, o terceiro painel teve o gerente de Investimento e Funding da Sicredi Dexis, Roberto Rodrigues, como mediador da conversa, que contou com a participação do Raphael Palone, mestre em economia pela London School of Economics e sócio da FK Partner, e Marcelo Billi, economista e superintendente de Comunicação, Certificação e Educação de Investidores da Anbima.

Ambos explicaram a importância de pensar as aplicações não apenas com base no próprio perfil, mas considerando objetivos e a possibilidade ampliar a carteira de investimentos – o que oferece maior segurança.

Além da diversificação, também ressaltaram a importância do apoio de um especialista para acompanhar, sem emoções, as movimentações do investimento; além de fazer uma revisão anual para ajustes em relação aos momentos da vida e aos cenários econômicos.

O último painel do dia, Planejamento Financeiro e Sucessório, contou com a mediação de Adriana Zandoná, gerente de Desenvolvimento de Negócios da Central Sicredi; e como interlocutores, Felipe Albaini, analista sênior de Investimento pelo Sicredi, e Luan Torres, especialista e Previdência Privada do Sicredi.

Assim como no painel anterior, os profissionais destacaram a importância do acompanhamento de um especialista na hora de definir quais serão seus investimentos. Mas antes de dar esse passo, eles pontuaram que o planejamento financeiro começa com a organização do orçamento.

Outro ponto abordado por Albaini e Torres foi a importância de se planejar a sucessão. Existe uma necessidade de abolir o tabu sobre este assunto, seja por uma visão pessimista de pais e gestores ou pelo constrangimento de filhos e outros na linha sucessória.

O empresário Douglas Fazanaro, que assumirá como coordenador de Núcleo do Sicredi Dexis Piracicaba, da futura agência da avenida Carlos Botelho, assistiu as palestras do evento como associado e salientou ter ficado animado em ver muitas pessoas participando do Dexis Investor Day.

“Vejo que o cooperativismo está ganhando cada vez mais força. Para mim, conhecer mais e participar está sendo uma quebra de paradigma. Eu acreditava que as cooperativas de crédito e financeiras eram uma opção apenas para os microempresários, mas não, o cooperativismo atende empresas de qualquer tamanho, com linhas muito interessantes e produtos diferentes dos bancos. Não vejo um como melhor ou pior que o outro, mas é uma junção muito boa”.

Planejamento e Objetivos – O Dexis Investor Day terminou com a palestra de Amyr Klink. O velejador contou suas histórias de superação cruzando oceanos e enfrentando climas extremos. Entre seus ensinamos estão: ter objetivo e planejamento. Outra lição compartilhada com o público foi que apenas a vivência é capaz de oportunizar certos aprendizados. “Tudo aquilo que fazemos bem feito inspira outras pessoas a fazerem melhor. Neste sentido, acredito que o espírito cooperativo é extremamente poderoso, pois possibilita que as pessoas construam as suas próprias experiências”.